摘要：马克思揭示的影响经济危机的因素，在此次国际金融危机中，仍可找到其延续的痕迹。他对影响危机因素的分析方法和结论，仍具有普遍的真理性。当代金融危机的发生有一个基本前提、一个经济平台，其影响因素可分为五类。分属这五类的影响因素互为条件、互相依存，形成合力，共同对危机发生作用。同时，这些因素在危机过程中的地位和作用也不平衡，具有层次性、顺序性、方向性、相互交错和反向递进性，并由贯穿始终的一根轴线连接起来。
关键词：金融危机；影响因素；基本结构；内在逻辑
中图分类号：F832 文献标识码：A 文童编号：1007－7685(2011)07－0006
一、马克思关于经济危机影响因素的分析及其方法论特点
在《资本论》及其他相关著作中，马克思认为经济危机的影响因素有以下八方面。
(一)粮食和工业原料价格变动
马克思认为，粮食价格的上涨“是推动巨大的商业危机和工业危机爆发的力量。”粮食价格上涨使粮食的需求更大，使工业品需求量大大减少，使其他一切商品的价格下跌，从而导致市场普遍缩小和生产过剩危机的发生。但它只能从外部施加影响，而不能引起危机。马克思认为原料价格上涨，使扣除工资后的生产成本无法“从商品价值中得到完全补偿”，从而“在再生产过程中引起中断，巨大的冲突，甚至灾难。”原料价格上涨，还会“在那些生产可以急剧增长的产业部门(真正的制造业、采矿业等等)”“发生突然的扩大，随即发生崩溃。”“资本主义生产越发达，”“机器和其他固定资本的相对生产过剩也就越严重，植物性原料和动物性原料的相对生产不足也就越频繁，”“原料价格上涨的现象以及随后产生的反作用也就越显著。因此，由再生产过程的一个主要要素的这种剧烈的价格波动引起的激变，也就越频繁。”原料价格上涨，还会使“货币再转化为商品，完全同商品转化为货币一样，也可能遇到困难”，“造成危机的可能性。”他还把原料价格和工业制成品价格之间对比关系的变化列为发生周期性危机的物质基础。
(二)再生产周期不同的产业部门间的投资比例
马克思指出：“社会必须预先计算好，能把多少劳动、生产资料和生活资料用在这样一些产业部门而不致受任何损害，这些部门，如铁路建设，在一年或一年以上的较长时间内不提供任何生产资料和生活资料，不提供任何有用效果，但会从全年总生产中取走劳动、生产资料和生活资料。”“在资本主义社会，社会的理智总是事后才起作用，因此可能并且必然会不断发生巨大的紊乱。”周转时间长短不同的产业部门间的比例失调，不仅会对货币市场造成巨大的压力，而且也会推动生产资料和生活资料价格上涨，为资本主义生产的全力扩张和虚假繁荣，为生产过剩危机的来临提供前提。
(三)信用、信用制度、利息率、贴现率
马克思指出，信用的动摇，会导致精神普遍颓丧，信贷受到限制，企业因缺乏货币而破产，从而使危机发生。“信用的最大限度，等于产业资本的最充分的动用，也就是等于产业资本的再生产能力不顾消费界限的极度紧张”，信用制度不仅成了生产过剩和商业过度投机的主要杠杆，而且也是“引起危机和欺诈行为的一种最有效的工具”。马克思还分析了利息率、贴现率对危机的影响。指出，随着黄金外流相应地提高“贴现率并拒绝贷款，银行就会使国家证券贬值，使一切商品的价格降低，在极大程度上加重商业危机的破坏性。”“贴现率的提高，引起一部分存户从银行提走存款来按当时的高利放债”，从而引起银行后备减少，而银行“后备的不断减少，又使另一部分存户感到惴惴不安，使他们也从银行部提走存款”，结果，“使后备丧失无余”，引发危机。
(四)利润率的变化
马克思指出，利润率下降，资本量增加，与此并进的“现有资本的周期贬值”，“会扰乱资本流通过程和再生产过程借以进行的现有关系，从而引起生产过程的突然停滞和危机。”“如果利润率下降，那么一方面，资本就紧张起来，个别资本家就用更好的方法等等，把他的单个商品的个别价值压低到它的社会平均价值以下”，以“赚得额外利润”。“另一方面，就出现了欺诈，而普遍促进这种欺诈的是狂热的寻求新的生产方法、新的投资、新的冒险”。这样，也会引起再生产过程的混乱和危机。他还指出，“和积累结合在一起的利润率的下降也必然引起竞争斗争。”这种竞争斗争必然“表现为商品生产过剩和市场商品充斥。”必然使生产力的绝对发展和“资本在其中运动、并且只能在其中运动的特有的生产条件不断发生冲突”，以至发生危机。
(五)贵金属流通
马克思认为，贵金属流出是危机的前奏。只要资本“回流不畅，市场商品过剩，虚假的繁荣单靠信用来维持”，“贵金属不断的大量输出就会发生。”“金的流出现象在不同各国发生的顺序只是表明，什么时候轮到这些国家必须结清总账，什么时候轮到这些国家发生危机，并且什么时候危机的潜在要素轮到在这些国家内爆发。”贵金属的外流只要达到一定规模，资本主义的整个经济就会崩溃。
(六)国际贸易
马克思认为，对外贸易仅仅在一定范围内、一定程度上，对再生产过程的紊乱和危机起补救作用，并不能从根本上克服和避免危机。对外贸易对紊乱和危机起补救作用的同时，又表现为危机的一个新的条件和因素，不仅增大爆发危机的可能性，而且也起着加速危机的传播、扩大危机范围的作用。马克思还把过度的对外贸易视作世界市场危机的直接原因，他指出：“关于进口和出口，应当指出，一切国家都会先后卷入危机，那时就会发现，一切国家，除了少数例外，出口和进口过多”，“一切国家都发生了进口过剩和出口过剩”，“都发生了生产过剩。”这样，“危机也许首先”“在这个提供信用最多而接受信用最少的国家爆发。”
(七)世界市场
马克思认为，“世界市场是资本主义生产方式的基础和生活条件”，也是这一生产方式矛盾集中体现的世界市场危机得以形成和发展的基础和条件。这些矛盾的展开，加速了资本主义的普遍发展，促使资本主义国家达到自身内部生产过剩的成熟程度，加强世界各国和地区之间广泛的经济联系，使危机发展成为普遍的世界市场危机。“危机之所以来得愈频繁和愈剧烈，就是因为随着生产总量的增加，亦即随着对扩大市场的需要的增长，世界市场变得愈加狭窄了，剩下可供榨取的市场愈益减少了。”马克思还认为，世界市场空间距离的拓展，对危机也起重要作用。他指出，市场空间距离的拓展，使买和卖的分离、生产和流通的分离更加严重，从而促使信用的膨胀及期限的延长。“一旦那些把货物运销远处(或存货在国内堆积起来)的商人的资本回流如此缓慢、数量如此之小，以致银行催收贷款，或者为购买商品而开出的汇票在商品再卖出去以前已经到期，危机就会发生。”
(八)关税政策
马克思指出，关税政策并不能消除危机，“贸
易自由就能一举而消除商业衰落、工业生产过剩和歉收，这是一种幻想，实际情况恰恰相反。”恩格斯分析了自由贸易和保护关税政策导致危机的原因。他说：“实行自由贸易，即彻底实现自由竞争的原则”，“将从一切方面刺激生产的发展，可是恰恰由于这个缘故，它也将在同等程度上促成生产过剩、商品充斥和商业动荡。”同时，“那种使每个工业国家同其他工业国家”“隔绝的保护关税政策，又人为地提高了本国的生产能力。结果是全面的经常的生产过剩、价格下跌、利润下降甚至完全消失；……。”“每一个对旧危机的重演有抵消作用的要素，都包含着更猛烈得多的未来危机的萌芽。”
马克思对影响危机的因素的分析，具有鲜明的方法论特点：第一，在分析影响危机的各种因素时，总是从大量的客观现实出发，分析众多现象的内在联系和相互作用，分析这些现象引发的各种连锁反应，分析这些连锁反应对资本主义经济过程内在矛盾的影响，揭示这些矛盾发展以至导致生产过剩危机的过程和规律。第二，把资本主义经济当作一个全球性的矛盾系统，从普遍联系的角度，分析影响危机的因素。在他分析的影响因素中，既有生产因素，又有流通因素，既有经济因素，又有上层建筑因素；在上层建筑因素中，既有国家干预因素，又有市场主体的心理因素；从发生作用的空间来说，既有国内因素，又有国际因素等等。这些因素互为条件、相互联系。通过分析，揭示了经济危机是资本主义世界经济各种矛盾的综合、集中表现，是各种矛盾的灾难性爆发和强制平衡。第三，具体问题具体分析，把握影响因素的层次性。他认为，引发危机的因素是多方面的，这些因素对危机的作用和作用的方向是不同的。有主有次，有内在因素，也有外在因素。对这些因素，不能相提并论、等量齐观。
二、影响国际金融危机的因素及其内在逻辑
金融危机的发生有一个基本前提、一个经济平台，影响危机的因素也分为五大类。
(一)基本前提
金融危机发生的基本前提就是资本主义经济制度所固有的基本矛盾，即生产的社会化与生产资料私人占有之间的矛盾，这个基本前提孕育着危机的可能性，决定着危机的必然性、所经历的过程及周期反复的规律性。这一基本矛盾运行并贯穿资本主义全过程各个方面的动力机制即资本增值的本性和利润最大化的目的。没有这个基本前提，就没有危机的根源及其必然性，就没有危机的发生。
(二)经济平台
这个经济平台就是资本主义经济制度、资本主义基本矛盾运行所采取的市场体制。调节这一体制运行的市场机制，包括竞争机制、价格机制、供求机制、利润机制、利率机制、汇率机制、工资机制、风险机制等。没有这一机制，资本主义经济制度、资本主义基本矛盾和其他一系列具体矛盾就没有存在和活动的基地。但仅有存在和活动的基地，而没有相应的调节机制，资本主义经济制度、基本矛盾和各种矛盾的主体就缺乏生机和活力，影响危机的因素就无从发挥作用，也就不能导致危机。
(三)影响国际金融危机爆发的五类因素
1.华尔街的贪婪。这类因素有金融创新、金融交易、投机欺诈、逃避监管等。华尔街的“贪婪”来自资本主义经济制度，来自资本主义经济制度的现实主体即资本的本性。资本的本性就是增值，利润最大化是资本的初始目标和终极目的。华尔街作 为金融垄断资本的代表，它的贪婪正是资本本性的具体体现。正是在这一本性的驱使下，华尔街的投机家才运用大量金融创新及其衍生工具，逃避监管，涉足资金交易，制造巨大的金融泡沫，使资本主义基本矛盾和其他一系列矛盾急剧膨胀和发展，最终导致席卷全球的危机。
2.虚拟经济膨胀。这一类因素有信用工具、有价证券、次级住房抵押贷款、次级房贷债券、金融杠杆、金融市场炒作、金融泡沫等。这些种类繁多的金融产品及其衍生品，通过金融市场的炒作交易，吸引和欺诈投资者，牟取暴利。在此次危机中，一些投机家们不顾后果地进行所谓的金融创新，设计出众多金融产品及其衍生品，大量发放次级信用住房抵押贷款，并将这些次贷债务证券化，进一步打包上市。同时，又与信用评级机构和会计机构相互勾结，故意抬高信用等级。然后，放出虚假信息，在金融市场上炒作交易。这样，由于华尔街的贪婪、次贷债券及其衍生品的过度使用，次贷债券价格如日中升，盈利的吸引力愈来愈大，投机者趋之若鹜，债务锁链越拉越长，金融泡沫越吹越大，虚拟经济越发膨胀，金融风险越积越高，资本主义社会的基本矛盾及其派生的一系列矛盾也愈加深化。最后，一场灾难性的金融危机乃至全面经济危机随即发生，并借助金融自由化、经济全球化的媒介作用，迅速发展为一场国际性的金融危机。
3.政府宏观政策。政府宏观政策的内容包括产业政策、财政政策、金融体系、金融政策、信贷政策、利率政策、金融监管、消费政策等。当今的资本主义经济是金融垄断资本主宰的经济。金融垄断资本和金融寡头，利用参与制，控制了整个社会经济政治生活。资本主义的国家和政府，成了金融垄断资本剥削广大劳动人民、聚敛社会财富、实现其经济和政治统治的工具。为了实现金融垄断资本的无限贪欲，美国政府和国会建立了自由放任的金融体制；为了给华尔街的金融寡头们营私舞弊、投机欺诈行为创造条件，美国政府和国会制造种种理由，恣意放松甚至解除监管；为了给华尔街的金融寡头们创造获取社会财富的机会，美国政府和国会在互联网泡沫破裂之后，开辟了房地产经济；为了给房地产业撑腰打气，美国政府和国会及其下属美联储放宽信贷管理，实行扩张性货币政策；在房地产业出现过热、通货膨胀势头大长之时，为了缓解生产过剩，美国政府和国会及其下属美联储一方面鼓励金融机构发放次级信用住房抵押贷款，进行证券操作，纵容种种投机和诈骗。另一方面，又与华尔街相互配合，利用电信网络、舆论等各种媒体和其他政策措施，鼓励居民举债消费。结果使居民债务迅速膨胀，房地产泡沫越吹越大，虚拟经济的规模越来越大。
4.国际因素。影响危机的国际因素大体有国际货币体系、国际经济组织、国际贸易政策、汇率政策，还包括经济全球化、金融自由化等。在现行的国际货币体系中，美国利用美元的强势地位，控制着国际金融机制的运行方向，掌握着制定游戏规则的权力、规范国际经济秩序的话语权，输出美国自由放任的市场经济模式，鼓动经济全球化和金融自由化的浪潮。美国金融垄断资本利用现行国际货币体系的运作，使国际资本的流动无序化，离实体经济越来越远，造成各国金融市场的动荡和不安；滋长了一系列投机、欺诈行为，诱发了日益膨胀的金融泡沫，导致国际经济和金融的动荡；增大了汇率变动的不确定性，放大了金融风险；强化了各国金融政策之间的联系，弱化了各国宏观调控的能力；加大了金融监管的难度，使跨国金融监管难以进行；暴露了一些国家尤其是发展中国家金融体系的缺失和漏洞，使之
难以应对国际投机资本的攻击，增大了金融风险和危机的可能性。在美国金融垄断资本的操纵下，国际货币体系和金融市场的各种要素相互影响、相互作用，最终引发一轮全球性的金融危机，
5.新自由主义经济理论。作为新自由主义理论核心的私有化、市场化和自由化，具体到政策上就是所有制上的私有化、政府角色的最小化、调控上的非监管化、世界战略上的经济全球化和金融自由化。新自由主义理论及其经济政策，在西方乃至世界许多国家的泛滥，激发了金融市场上的投机狂潮，推动了金融创新和金融衍生产品的无限繁殖，形成并放大了虚拟经济的泡沫，使资本主义基本矛盾及其派生的一系列矛盾不断深化和发展，为金融危机的爆发准备了充分而成熟的条件，在一次次危机的机体上，打上新自由主义的烙印。
以上影响危机爆发的五类因素及这些因素发挥作用的前提和平台，是相互连接的有机整体。影响危机爆发的五类因素及其下属的各个因素，也不是孤立的，而是循序渐进、一脉相承。我们之所以把华尔街的贪婪作为影响危机因素的第一类，是因为华尔街的贪婪距离危机的根源最近，正是资本主义经济制度及其内在的一系列矛盾，正是这一制度产生并运行的利润最大化的动力机制，导致华尔街的无限贪欲，引发了金融市场的欺诈和投机，才产生了金融市场的泡沫，并导致虚拟经济与实体经济背离和虚拟经济的过度膨胀。正是由于虚拟经济与实体经济的背离和虚拟经济的过度膨胀严重影响了经济的安全并危及金融垄断资本整体和长远的利益，代表金融垄断资本利益的国家和政府才动用宏观政策手段予以干预。以上影响危机爆发的三类因素，都是国内因素。美国金融垄断资本在推行世界霸权、实现自己无限贪欲的过程中，必然要借助国际货币体系、国际经济组织的力量。于是，国际货币体系、国际经济组织、国际货币金融的运行规则等，便成为影响危机因素的第四类即国际因素。在引发此次危机的诸种因素中，美国国内的因素是根本的起决定作用的因素，国际因素只是推动美国国内危机发展、恶化并向全球蔓延的条件。至于影响危机因素的第五类即新自由主义经济理论，则属意识形态因素。这是资本主义经济制度以及在这一制度中生活的金融垄断资本本性的产物。这一理论通过自由放任的市场经济模式而具体化，对资本主义经济的运行产生巨大的反作用，在实现金融垄断资本利润最大化的同时，深化、发展着资本主义基本矛盾及其他一系列矛盾，最终导致危机的发生。
三、结论与思考
金融危机影响因素的存在和作用是有一定条件和前提的。这些影响因素互为条件、互相依存、相互作用，形成一种合力，对危机的发生、发展和扩散，进行作用。同时，这些因素在危机过程中所处的地位和作用也是不平衡的，具有明显的层次性，有的属初始性因素，有的属继发性因素。并且，在这些因素中，还贯穿着一根轴线即利润最大化的动力机制。围绕这根轴线，各种不同层次的因素，按照各自的职能，对危机产生不同的作用。由于这些因素的层次性和职能的差异性，它们对危机的作用又具有一定的顺序性和方向性。一般来说，这些不同层次的因素，按照一定的逻辑顺序，由初始因素出发经过继发性因素对危机的过程和不同阶段，产生正向的推进作用。但是这些因素也会按照其逻辑顺序，依次对危机的过程和运行发生反向的递进作用。这种正向的推进作用和反向的递进作用相互交错、相互结合，使危机不断深化、发展，后果不断放大和严重。
我们研究金融危机，要以马克思主义立场、观点、方法为指导。要坚持普遍联系的观点，从影响危机因素存在和作用的前提出发，对影响危机的因素进行总体的和综合性的分析。同时，要坚持两点论和重点论相统一的观点，揭示影响危机因素的不同特点及其在危机过程中的不同地位和不同作用，分清主次，区别对待，避免形而上学的均衡论。最后，还要注意这些因素的逻辑结构、层次性、发生作用的顺序性和方向性，找出解决矛盾的关键环节和切入点，使应对危机的方案更具科学性和实效性。
