下面是小编为大家整理的合规学习心得体会,供大家参考。
也许一天工作下来真的很累也许身体的疲惫会让微笑也变得很难但文明服务微笑服务合规服务应当是一种意识让我们在工作中依法合规行事做一名训练有素具备专业能力的银行从业者体现自我的风采创造集体的价作为年轻员工从前辈手中握过接力棒的时候该思考的是如何让这一棒跑得更快甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢
合规学习心得体会 5 篇
篇一：合规学习心得体会 俗话说，“没有规矩，不 成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是 社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工 作比作一个天文数字，那么合规是 1，而我们的努力、汗水、 荣誉、奉献共同组成了一串长长的 0，没有合规，再多的 0 也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经 常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带 了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给 你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不 都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。
“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不 然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是 做好本职工作的前提与基础。
举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换 卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较 特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对 于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选 答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着 急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取 的，它会引发潜在的风险。
金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚 着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都 是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门 发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造 成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面 服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变 的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是 简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成 合规建设的舞台。
“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听 言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难， 难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被 检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说， 马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微不足道的风险嘛， 经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是 这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而 为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警 钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯， 一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的 印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎， 违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终 止，悲剧才会不会再发生。
只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法 规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么 不能做；什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度， 正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照 规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。
只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行 为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。
让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户 挂失存折自己却没有发现呢？你有没有因为一时的疲惫而 漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一客 户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了 给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚 至还审批呢？
作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易 冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工 作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但 文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在 工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力 的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。
作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考 的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接 棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人
员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣 炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过 桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起， 树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人 人合规，事事合规，时时合规”的目标。
篇二：合规学习心得体会 在合规系列学习活动中当 我看到一件件银行内部大案时看到，我内心震动非常大，一 是在银行严格规范管理、加快有效发展的今天，出现这种操 作风险的事，说明在三令五申不断灌输制度的今天，部分员 工仍没有认真、审慎、规范、办理每一项业务，没有认真履 行自己的职责，造成风险。二是在制度执行力上执行不力， 自律监管不严、监督检查不细、酿成此事发生；三是通过学 习，使我深刻地认识到了只有严格内控制度，认真履行自己 的岗位职责，按照业务操作流程办理业务，才能从根本上改 变会计基础工作薄弱局面，不断提高会计基础工作质量，严 格防范、有效控制会计操作风险。
通过这次学习活动，要让制度形成自觉行动，制度决定 行动、细节决定成败，操作环节是我行必须高度警惕的案件 高发区，对一系列措施、各项规章制度，每个操作人员只有 不折不扣把这些措施和规章制度贯彻到位、落实到位执行到 位，才能有效控制风险。这次事件敲响警钟，不严格按章操 作，不严格授权管理，不严格履岗履责，对国家财产、个人
财产都造成了不应有的损失，通过这件事，我们看到还有一 些柜员在办理业务时缺乏责任心，严重违规操作，对外开具 存单时没有按照规章制度进行认真审核审查，导致重大风险 隐患的发生；会计主管履责不到位，特别是在多次查库的情 况下仍没有引起高度的警觉和重视，结果造成重大风险隐患 的发生。
作为一名银行员工提高风险防范是自己神圣天职，紧紧 围绕严格管理和有效发站展两大主题，贯彻落实“严格、精 细、规范、求实”的财会工作指导思想，把发现问题、揭示 问题、防范案件作为自己重要任务，提高风险防范意识就是 强化内控制度，只有健全会计内部控制制度，才能减少银行 会计风险，保证银行各级管理人员及时发现各种风险和隐 患，及早采取措施防范风险，最大程度地减少损失。因此， 提高风险防范意识，加强内部控制是防范银行会计风险的有 力措施之一，应分别从以下几个方面加强内控制度建设。
手工操作内部控制制度，应结合各行劳务组合情况，规 范会计凭证的传递及账务处理程序，规定每个工作点应完成 的任务，在账务处理程序中选择关键控制点，通过账账、账 实、账证各自是否相符，保证数据的正确性，堵塞漏洞，主 要表现在：
1、建立完善的操作岗位责任制度和规范的岗位管理措 施。要建立会计柜台监督制度，严把凭证入口关，严格审核
接收各项业务，杜绝假、变造凭证进入；要严把凭证处理入 账关，认真审查办理的各项业务；要严把凭证出口关，严格 审查出口凭证的真实性。
2、建立人员岗位轮换制度。要害岗位是产生风险的敏 感部位，长期一人操作极易造成风险隐患，因此，有关岗位 人员必须定期轮岗和强制休假，不能搞“一贯制”。同时要 对工作适时进行考评，充分调动人员的工作积极性，为化解 和防范风险奠定基础。
3、建立严密的内部控制系统。建立严格的执行系统,负 责检查上级行颁布的各项规章制度的执行情况,以保证决策 的正确执行；建设可靠的监督系统,合理配置岗位人员,实行 业务与账务管理分离,前台与后台分离等一套运营管理制度, 要有一套风险评价与监控体系,特别是加强预警工作,努力 把风险控制到最小限度
加快电算化进程，充分发挥其在事先预测、事中控制、 事后监督的作用。根据各种金融法律规范，加强对相关业务 操作时的授权、抹账、审核审查的风险防范。
做为邮政银行员工中的一员，我们应该在工作中认真履 行岗位职责，认真审核每一笔业务，特别是落实“五个严禁” 的工作是否到位，以此增强案件防范意识，增强防范案件的 主动性和责任感。
1、思想上高度重视，进一步增强履职履责意识。要从
思想上真正认识到做好财会工作的重要性、关键性，不断强 化自律监管意识；充分认识到内部工作在我行的重要地位， 巩固一道防线，本着对上负责、对下工作负责的态度，充分 发挥才能，增强责任意识，干好工作意识，强化制度意识， 熟识制度意识，真正做到为基层服务，为业务服务意识。
2、不断加强学习，进一步提高履责能力，不断提高业 务技能。只有不断加强学习，增长知识，提高自身素质，才 能有兴行之策；只有在工作中不断地学习理论知识，才能来 指导实践，我们的工作才能越做越好，要从差错事件中汲取 教训，从榜样中学习经验；贯彻落实各项规章、制度、法规， 认真学习上级行下发的文件材料，领会领会精神，才能不断 提高业务能力，在工作中做到快速反应，提高工作效率。
3、严格要求自己，树立爱行之心，报行之志。只有严 格按照规定程序办理，认真监管工作中的每一环节，使风险 消灭在萌芽状态，常言说：世上无难事，就怕“认真”二字， “千里之堤，溃于蚁穴”，所以，事无具细，都要认真对待， 只有严格要求，才能做到亡羊补牢，防患于未然。时刻做到 自我警示、自我把握，以顽强的拼搏精神，以昂扬向上的工 作作风，转变思想观念，真正做到爱岗敬业，特别是落实“五 个严禁”的工作是否到位，圆满完成各项工作任务。
篇三：合规学习心得体会 在《中国农业银行员工违 反规章制度处理办法》学习活动中，本人通过自学和集中学
习，对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习，使我进 一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算 机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，通过学习，使 我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发 展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。
而为保障各项规章制度的顺利执行的一个重要前提便是农 行员工首先要熟悉规章制度及违反规章制度的处理办法，知 道哪些事可以为，哪些事不能为，以及做了之后的后果和应 受的处罚。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每笔操 作每项规定背后的原理和风险，我们才能自觉地去遵守，化 被动为主动。所以加强《员工违反规章制度处理办法》学习， 是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是落实 农行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的管 理理念的重要举措，更是我们每位农行员工的日常责任。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。在实 际工作中，有时觉得有些规章制度束缚着我们业务的办理， 在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章 制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在前辈们经历了 许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章 制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的 能力。案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规 意识，严格遵守各项信贷规章制度，更应当树立信心，不断
地学习和掌握各项信贷专业知识和技能，以饱满的热情投入 到农行的信贷事业发展中。
通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性 质，澄清违规就要问责的认识。规章制度的执行与否，取决 于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有 规不遵，有章不遁是各行业之大忌，严格执行规章制度应从 我做起，正确办理每一笔信贷业务，认真审核每张票据和原 始凭证，监督授权业务的合法合规，严格执行信贷业务操作 系统的安全防范，抵制各种违规操作等等，做好相互制约， 相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规 章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我 们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好 再健全的制度，如果不能得到很好的执行，那也将走向它的 反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业 务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一 笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代 替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。
通过这次《处理办法》的学习，对照各项规章制度，查 找本人在学习和工作中存在一些不足：一是对有些规章制度 的理解还不够透彻；二是不善于总结工作中存在的问题和经 验。针对本人存在的以上问题，采取如下改进措施：一是加 强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规
章制度的要求，提高自身的综合素质和工作能力；二是强化 责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业， 忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血 液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一 个实实在在的农行人。
篇四：合规学习心得体会 健全的合规风险管理机 制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的基 础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠 定了基础。至此要构建未来和谐的农行，就要积极倡导合规 文化，认真学习“三个指引”做到“常练为政之功，常修为 政之德，常思贪欲之害”，不断提高自身综合素质和执行能 力。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操 作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习 活动的心得总结几点体会。
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献 精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业， 一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从 小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都 是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农 行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不 败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作 为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗
敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评 价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上 讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；
如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也 就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去 了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我 的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从 事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴 趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业 才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿 耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履 行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地 了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是 自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自 己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高 业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务， 是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深 知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起 着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始
终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能， 耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形 势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的 优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形 象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事 物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时， 总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着 我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建 立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工 作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们 才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各 项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器 零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣 丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是 要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制 度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、 监督来实施的。
银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因 为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清 醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大
忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而 言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真 审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操 作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约， 相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规 章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我 们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好 的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近 年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融 秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施， 从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防 线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条 是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性， 忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作 与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常 性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自 己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好 的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为 此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的 特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、 细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的
重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次 可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法， 及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行 有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与 是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营 意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质 和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上 的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患， 树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命 感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
随着全球化进程的加快，国内外金融竞争日趋激烈，银 行业合规文化建设势在必行。我行刚成立上市，面临更加复 杂及严峻的挑战，要想在万众瞩目中做到“让国家满意、让 股东满意、让社会满意、让员工满意”，将我行建设成为城 乡一体化的全能型国际金融企业，合规文化建设不容懈怠。
为防范金融风险，保证我行稳健经营，确保各项业务流 程合法合规，我行高度重视合规文化建设。长期以来，我行 践行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的理 念，加强内控管理，狠抓案件防控工作，定期不定期检查合 法合规操作。但遗憾的是，我行仍然有小部分员工合规风险 意识淡薄，工作中贪图自身方便随意发挥，一方面影响了工
作效率和工作质量，容易产生操作风险，损害自身和客户利 益。另一方面，影响了我行专业化操作，破坏我行公众银行 形象。
我认为，既然“合规”作为一种文化，就需要在长期中 熏陶、沉淀、强化，需要从思想、制度、环境等更方面不断 努力，需要各个部门各个员工的通力合作，才能保证这种文 化深入人心，源远流长。
第一、加强合规文化建设，要树 立起合规意识。正确的意识，最直接最有效是来自于有效的 制度。我们要以《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、 《中国农业银行员工行为守则》、《农业银行内部控制基本 规定》等各项制度规范为导向，建立正确的合规意识。今年 7 月，我行制定了《XX 年合规文化建设活动实施方案》和《XX 年合规文化建设活动实施日程表》，在内部网设立合规文化 建设活动专栏，以便更广泛、更全面、更系统地推广合规文 化。今年 9 月，我行综合部深入到各网点，组织开展了合规 文化宣讲活动，以加强员工合
篇五：合规学习心得体会 通过前一阶段的学习，我 深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成 具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制 度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员 会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业 银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创
造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强 政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一 步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下 面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪 和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各 级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化 建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济 社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理 论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结 构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需 要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是 要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知 识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐 防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同 时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意 识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康 有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情， 出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境， 提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制
各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。
一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识， 全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企 业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与， 就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪 守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵 缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般 文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活 动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精 力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、 系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员 人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台; 要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗 位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求 使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系 列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学 内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管 理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程， 不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时 期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机 制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目
标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识 等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出 去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识 到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自 已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新 兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对 农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人 的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进 而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正 在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合 理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节 的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠 正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不 正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动， 鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件 专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实 际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款， 对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务 经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需 要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点 要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度 满足客户需要，提升企业合规文化精华。
加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚 力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作 中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求 盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面 追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。
特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银 行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行 增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。
宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建 立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注 重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工 作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业 务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规 行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国 际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业 务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及 关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重 大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保 证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约 束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中 建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防 范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，
经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教 育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生 的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉 抵制各种腐朽思想的侵蚀。
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